ИК ВЕЛЕС Капитал

Сегодня на российском фондовом рынке работает более 300 профессиональных участников, готовых обеспечить инвестору высокий уровень сервиса. Хорошим выбором станет сотрудничество с ИК ВЕЛЕС Капитал — одной из старейших компаний в отрасли с 27 летним опытом в инвестициях. Став ее клиентом, можно открыть брокерский счет, передать средства в доверительное управление, купить паи закрытых паевых фондов недвижимости и получить множество сопутствующих услуг. Словом, выглядит все просто замечательно. Но так ли это на самом деле, стоит проверить по информации в открытых источниках и реальным отзывам действующих инвесторов.

Основная информация

• Полное название компании: ООО «ИК ВЕЛЕС КАПИТАЛ»
• Официальный сайт: veles-capital.ru
• Юридический адрес: РФ, г. Москва, Краснопресненская набережная 12, под. 7, 18 этаж.
• Контакты: e-mail [email protected], [email protected], тел. 8 (800) 500-23-33, +7 (495) 258-19-88, Telegram https://t.me/+88WenZf_tTA3Nzhi, страницы в социальных сетях, форма обратной связи, онлайн чат.
• Лицензия: есть, от Банка России на деятельность инвестиционного советника, брокерскую, дилерскую, депозитарную, управление ценными бумагами.
• Услуги: брокерские и депозитарные, доверительное управление, инвестиции в закрытые ПИФы, консультационные, обучение.
• Минимальный депозит: не указан.
• Кредитное плечо: не указано.
• Терминал: QUIK, приложение собственной разработки для мобильных устройств.
• Финансовые инструменты: ценные бумаги (акции, облигации), срочные контракты, валюты, паи ЗПИФ.

Регистрация и личный кабинет

ИК ВЕЛЕС Капитал серьезно отнеслась к созданию и наполнению официального сайта. Впрочем, ожидать другого от профессионального участника рынка ценных бумаг, работающего по лицензиям Центробанка, и не стоило — содержание большинства страниц диктуется принятыми базовыми стандартами.

Впрочем, навигация могла бы быть и удобнее. Некоторые нужные данные (например, детали тарифов) приходится буквально разыскивать по страницам. Самым информативным оказался раздел «Раскрытия информации», где необходимые сведения можно добыть из документов, опубликованных ИК ВЕЛЕС Капитал. Тем же, кто не привык работать с такими объемами бюрократизированных материалов, придется тяжело.

Регистрацию (открытие счета) в ИК ВЕЛЕС Капитал можно пройти при личном визите в офис или онлайн в соответствии с действующими стандартами для брокеров и других профучастников рынка. Для этого потребуется подтвержденная учетная запись на портале «Госуслуги» и действующий банковский счет.

Проходить дополнительные проверки (верификацию) не требуется. Сразу после открытия счета становится доступным личный кабинет ИК ВЕЛЕС Капитал. Однако, судя по списку документов, которые необходимы для работы (можно посмотреть в разделе «Раскрытие информации») читать и подписывать новому клиенту, кроме основного договора, например, на брокерское обслуживание, придется очень много.

Разоблачение: это мошенник?

Конечно, назвать мошенником инвестиционную компанию, с официальной российской регистрацией и всеми возможными лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг, выданными ЦБ РФ, нельзя. В противном случае она, скорее всего, уже давно прекратила бы работу. Однако информация, размещенная в открытых источниках, в том числе, на официальном сайте ИК ВЕЛЕС Капитал, все же вызывает некоторые вопросы

Одна из старейших компаний на российском рынке

Именно так заявляет о себе ИК ВЕЛЕС Капитал.

Причем найти эти сведения можно на всех информационных ресурсах, начиная с собственного сайта, до тематических порталов и hh.ru. Обязательно упоминается и «27 лет на инвестиционном рынке».

Однако сведения из ЕГРЮЛ говорят, что зарегистрирована компания в апреле 2000 г.

Возможно, у нас что-то не так с арифметикой, но, кажется, между 27 и 22 годами с момента регистрации есть незначительная разница. Похоже, компания полностью отождествляет себя с личностью Генерального директора и учредителя Гнедовскго А.Д., приписывая себе его личный стаж в инвестициях.

Если же говорить о периоде лицензированной деятельности, он оказывается еще короче — документы выданы Центробанком только в 2003 г. (эти данные, кстати, публикует сама ИК ВЕЛЕС Капитал, поскольку они обязательны для раскрытия).

Конечно, некоторые расхождения в этих цифрах не сказываются на деятельности компании, но в отзывах некоторые пользователи все же отмечают недостоверность информации.

Немного о статистике

ИК ВЕЛЕС Капитал на своих страницах заявляет о 62 млрд. руб. в управлении, приводит факт о вхождении в ТОП10 рэнкинга рейтингового агентства Эксперт РА по объему активов в ЗПИФ. Это — реальные данные, с одной незначительной поправкой: речь идет о всей группе компаний, в которую входят также две УК. Кончено, их можно рассматривать как общий бизнес, но…

Реальный объем средств клиентов на счетах ИК ВЕЛЕС Капитал на 31 августа 2022 г. по финансовой отчетности самой фирмы составляет чуть более 7 млрд руб.

Соответственно, остальные активы управляются двумя другими компаниями. Размер же собственных средств на ту же дату 3.75 млрд руб.

Организационная форма компании — общество с ограниченной ответственностью — не предполагает материальной ответственности учредителей. Две других фирмы — самостоятельные организации (по крайней мере, юридически в группу они не объединены). Это означает, что красивая статистика, скорее всего, не поможет клиентам ИК ВЕЛЕС Капитал в случае реальных финансовых проблем. Принимать ее к сведению можно, но риски при заключении договоров учитывать обязательно.

Схемы взаимодействия

Взаимодействие между ИК ВЕЛЕС Капитал и другими компаниями группы смотрится тоже весьма интересно. Учредителями ООО выступают Гнедовский А.Д. (он же Гендиректор) и ПИФ «Инвестиционные перспективы», который управляется УК ВЕЛЕС Траст. Учредителем последней также является Гнедовский А.Д. Фактически, для создания компании владелец использовал собственный капитал и привлеченные средства клиентов ЗПИФ, оставляя за собой всю полноту управления.

ИК ВЕЛЕС Капитал привлекает участников фондового рынка. И в качестве одного из инвестиционных продуктов, который может быть куплен на брокерский счет, предлагает паи рентного закрытого ПИФа недвижимости (ЗПИФН) «ТРЦ Перловский». Управляется он (правда, неожиданно?) УК ВЕЛЕС Траст. Таким образом, компании получают двойную комиссию клиента — брокерскую при покупке ценных бумаг и вознаграждение управляющей компании.

Более того, ЗПИФ «Инвестиционные перспективы» учредил еще нескольких предприятий, которые работают в различных отраслях, в том числе, в строительстве. Причем доля его в их уставных капиталах практически всегда наибольшая, по сравнению с другими учредителями. Конечно же, эти компании ведут проекты, в которые вкладываются средства фондов УК ВЕЛЕС Траст. А привлечением инвесторов для них занимается… правильно, ИК ВЕЛЕС Капитал.

Словом, схема извлечения прибыли за счет средств клиентов в пользу группы работает на всех этапах инвестирования — от открытия брокерского счета до реализации конечного проекта. Ничего противозаконного в этом, конечно же, нет. Однако как это выглядит с точки зрения клиента — большой вопрос.

Арбитражи, проверки, административные штрафы

На странице раскрытия информации ИК ВЕЛЕС Капитал сообщает, что не является стороной существенных судебных споров (сумма которых превышает 10% от баланса).

Однако это вовсе не означает, что компания не участвует в таких разбирательствах. Так в базах данных судебной системы содержатся данные о рассмотрении 15 арбитражных дел с участием ИК ВЕЛЕС Капитал, по 7 из которых ООО выступает ответчиком.

При этом некоторые из них касаются нарушения договоров между компанией и клиентами. Например, 17 декабря 2021 г. в Арбитражном суде г. Москвы рассматривался коллективный иск нескольких частных лиц к ИК ВЕЛЕС Капитал по поводу депозитарных договоров. Поскольку в их тексте указано, что споры должны решаться в Третейском суде НАУФОР, арбитражный суд оставил их без рассмотрения. О результатах разбирательства в НАУФОР сведений пока нет.

Зато в документах СРО НАУФОР есть данные о проверках ИК ВЕЛЕС Капитал. Последняя из них, проведенная в январе 2021 г. показала, что компания нарушает базовый стандарт деятельности инвестиционных советников. Мерой реагирования выбрано письменное предупреждение.

Банком России также отмечены некоторые нарушения, допущенные ИК ВЕЛЕС Капитал. Так, в конце августа 2019 г. Центробанк рассматривал сразу 4 дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.29 КоАП. По каждому из четырех вынесены постановления о штрафе компании в размере 300 тыс. руб.

Причем ситуация эта — не единична. Точно такой же пакет санкций был применен ЦБ РФ в отношении компании в 2016 г.

Отзывы

Количество отзывов об ИК ВЕЛЕС Капитал в сети невелико. Скорее всего, это связано с небольшим числом клиентов компании, владеющих брокерскими счетами. По этому показателю (а также по числу активных клиентов) компания пока не может составить достойной конкуренции крупнейшим операторам рынка, таким как Тинькофф Инвестиции, БКС Брокер, ВТБ, Сбер и др. Хотя и говорит о расширении клиентской базы в 2021 г. на 21% и попадании в ТОП Московской биржи по объемам торгов некоторыми группами активов.

В целом большинство комментариев выдержано в положительной тональности. Однако столь незначительного количества оценок (например, на таких порталах как Банки.ру и Otzovik.com нашлось всего по паре отзывов) явно недостаточно, чтобы получить полное представление о работе компании.

При этом на разных ресурсах можно найти и явно негативные высказывания. Например, на Яндексе Юрий И. в отзыве пишет, что разочаровался в компании. В начале работы с ИК ВЕЛЕС Капитал все было отлично, но в дальнейшем, со сменой прикрепленных сотрудников все стало намного хуже. В результате клиент в убытках, а оценка — на самом низком уровне.

Есть претензии к ИК ВЕЛЕС Капитал и у других пользователей Yandex.ru. Люся и Дмитрий жалуются в отзывах на навязчивость персонала, проводящего обзвон с предложениями услуг. При этом сотрудники компании удалять контакты из своего списка отказываются, и даже грубят потенциальным клиентам.

Антон на сайте brokers-rating.ru говорит в отзыве о том, что ИК ВЕЛЕС Капитал не доводит до клиента полную информацию о комиссиях. Так, они рассказывают о нулевой стоимости собственных депозитарных услуг, но умалчивают о комиссии (и далеко не малой) со стороны НРД.

Даже удовлетворенные сотрудничеством с ИК ВЕЛЕС Каптал клиенты находят повод для негатива. Майкл на brokertribunal.com инвестирует в ЗПИФ от компании и вполне доволен и доходностью, и своевременной выплатой процентов. Но в своем отзыве он акцентирует внимание на давление со стороны консультантов компании, которые настойчиво склоняют клиентов к некоторым решениям.

Выводы

В целом, предложения ИК ВЕЛЕС Капитал для инвесторов выглядят весьма солидно. Репутация и высокие рейтинги могут стать вескими аргументами в пользу сотрудничества с компанией. Однако по нашему мнению, у ООО есть проблемы: подача информации, не всегда добросовестное исполнение законов и требований регулятора, непрозрачная схема работы бизнеса, противоречивые отзывы клиентов. Все это — повод, чтобы задуматься о рациональности вложений сюда и предпочесть более популярных профессиональных участников рынка.